Banki muszą informować skarbówkę o wszystkich podejrzanych transakcjach. Zalicza się do nich m.in.: wpłaty gotówkowe na podobne kwoty od różnych nadawców, wpłaty gotówkowe na duże kwoty, przelewy na mniejsze kwoty wykonywane często, które łącznie dają wysoką wartość, podejrzane tytuły wpłat. Banki mają obowiązek informować Urząd Skarbowy o transkacjach przekraczających limit 15 tys. euro (czyli ok. 65 tys. zł). Część banków stosuje nawet niższy limit 10 tys. euro (ok. 43 tys. zł). Jedna sporadyczna wpłata na nieznaczną kwotę nie powinna być powodem alarmu i informacji przekazanej do Urzędu Skarbowego. Jeżeli jednak US wezwie Panią do wyjaśnienia, należy przedstawić źródło pochodzenia środków. Inną kwestią jest, że każda darowizna wiąże się z obowiązkiem zgłoszenia do urzędu skarbowego. Dotyczy to zarówno darowizn od osób z bliskiej rodziny, jak i tych spoza tzw. grupy podatkowej. Brak zgłoszenia może prowadzić do konieczności zapłacenia podatku od czynności cywilnoprawnych, a nawet wszczęcia postępowania podatkowego.