Pytanie z dnia 16 listopada 2015

Witam!Moja mama miała z tatą wspólne konto,po śmierci,w banku kobieta pracująca tam doradziła jej,aby nie zgłaszała tego w Urzędzie Skarbowym.Teraz jedzie do tego urzędu ,aby zgłosić z aktem zgonu co odziedziczyła w testamencie po zmarłym mężu(tam nie jest uwzględnione to konto jak również akcje" zamrożone"na dwa lata,które tato miał mnie zapisać.Te akcje również wyżej wymieniona kobieta nie kazała jej zgłaszać!Moje pytanie brzmi:Jakie skutki będą ze strony Izby Skarbowej?Czy mam rację sugerując mamie,że tak jak należy w ciągu pół roku zgłosić testament,aby nie płacić podatku,tak samo jest z kontami?

Posiadacz rachunku oszczędnościowego, rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego lub rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej może polecić pisemnie bankowi dokonanie - po swojej śmierci - wypłaty z rachunku określonej kwoty pieniężnej wskazanym przez siebie osobom. Krąg osób, na rzecz których może zostać przyjęta omawiana dyspozycja, został jednak zawężony do najbliższej rodziny, tj. małżonka, wstępnych, zstępnych oraz rodzeństwa. W związku z tym bank nie może przyjąć tego rodzaju dyspozycji na rzecz innych osób niż wymienione. Tak więc warto sprawdzić czy spadkodawca takiej właśnie dyspozycji nie uczynił, bankowa dyspozycja wkładem na wypadek śmierci nie musi iść w parze z postanowieniami testamentu ani też honorować zasad spadkobrania ustawowego. Pozdrawiam, A.Smyk

Odpowiedź nr 1 z dnia 16 listopada 2015 12:14 Obejrzało: 489 osób

Czy uznajesz odpowiedź za pomocną?

Nie udało się wysłać odpowiedzi.

Podziękowałeś prawnikowi

Chcę dodać odpowiedź

Jeśli jesteś prawnikiem zaloguj się by odpowiedzieć temu klientowi
Jeśli Ty zadałeś to pytanie, możesz kontynuować kontakt z tym prawnikiem poprzez e-mail, który od nas otrzymałeś.